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发表于 2015-6-10 15:34:32 | 显示全部楼层 |阅读模式
本帖最后由 bengbujie 于 2015-6-10 15:42 编辑

    电信诈骗主要是通过短信、网络、电话的形式进行诈骗,每种形式又包含多种类型。下面介绍一下常见的五种诈骗类型:
    一、手机短信诈骗
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    1、虚构购车、购房退税诈骗
    信息内容为:国家税务总局(或XX汽车公司)房产(或车辆)交易(或购置)税收政策调整,你的房产(或汽车)可以办理交易税(购置税)退税,详情请咨询客服电话XXXX.一旦事主与其联系,往往容易在不明不白的情况下,被对方以种种借口诱骗到ATM机上实施转账操作,将卡内存款转入骗子指定账户。
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    2、刷卡消费诈骗
    不法分子通过手机短信提醒手机用户,称该用户银行卡刚刚在某地(如XX百货、XX大酒店)刷卡消费XX元,如用户有疑问,可致电客服电话XXXX号码咨询,并提供相关的电话号码转接服务。用户回电后,其同伙假冒银行客户服务中心及公安局名义谎称该银行卡可能被复制盗用,利用受害人的恐慌心理,要求用户到银行ATM机上进行所谓的更改信息操作,或是根据其电话指引进行所谓的加密操作,逐步将受害人引入转账陷阱,将受害人卡内的款项转到犯罪分子制定的账户,达到诈骗的目的。
   
    3、引诱汇款诈骗
    不法分子以群发短信的方式,将“请把钱存到XX银行,账号XXXXX,王女士”等短信内容大量发出。有的事主碰巧正打算汇款,收到此类诈骗汇款信息后,即可能未仔细进行核实,将钱直接汇到不法分子提供的银行账号上。还有的事主因为拖欠别人钱款,收到此类诈骗信息时,自认为是催款的,没有落实真实姓名,便匆匆把钱汇入该银行账号。
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    4、虚假中奖诈骗
    方式主要有二种:第一种通过手机短信发送。第二种:通过互联网发送。受害人一旦与犯罪分子联系兑奖,对方即以“需先汇个人所得税”、“公证费”、“转账手续费”等各种理由要求受害人汇钱,达到诈骗目的。
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    5、无偿提供低息贷款诈骗
    “我公司在本市为资金短缺者提供贷款,月息X%(低于银行利息),无需担保,请致电***经理”。此类诈骗短信,是骗子利用在银根紧缩的背景下,一些企业和个人急需周转资金的心理,以低息贷款诱人上钩,然后以预付利息名义骗钱。

    6、“汇钱救急”诈骗
    不法分子通过网聊,电话交友,套近乎等手段掌握了受害人的家庭成员信息后,首先通过反复骚扰或其他手段使受害人手机关机,利用受害人手机关机期间,以医生或警察名义向受害人家属打电话,谎称受害人生病或车祸住院正在抢救,甚至谎称遭到绑架,要求汇钱到指定账户救急以实施诈骗。
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    7、高薪招聘诈骗
    不法分子通过群发信息,以高薪招聘“公关先生”、“特别陪护”等为幌子,要求受害人到指定酒店面试。当受害人到达指定酒店再次拨打电话联系时,犯罪分子并不露面,声称受害人已通过面试,向指定帐户汇入一定培训、服装等费用后即可上班。步步设套,骗取钱财。

    8、以销售廉价违法物品为诱饵诈骗
    发送短信内容为“本集团有九层新套牌走私车本田、奥迪、帕萨特等在本市出售。电话XXX。”此类骗术是利用人们贪便宜的心理,谎称有各种海关罚没的走私品,可低价邮购,先引诱事主打电话咨询,之后以交定金、托运费等进行诈骗。


    二、网络诈骗
    1、虚构个股走势以提供信息炒股分红为由实施诈骗
犯罪分子以某某证券公司名义通过互联网、电话、短信等方式散发虚假个股内幕信息及走势,甚至制作虚假网页,以提供资金炒股分红或代为炒股的名义,骗取股民将资金转入其帐户实施诈骗。

    2、窃取QQ号码侵入邮箱诈骗。这类诈骗通常是借视频聊天之机窃取对方个人QQ资料和视频资料,或利用黑客软件程序秘密盗取QQ号和密码,进入邮箱,截取相关信息,然后冒充QQ号主人,对QQ主人的亲友、同事、客户进行诈骗。

    三、电话诈骗
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    1、冒充领导诈骗
    不法分子通过电话询问,上网查询等手段,详细收集基层企、事业单位以及上级机关、监管部门等单位主要领导的姓名、手机号码、办公室电话等有关资料。获取资料后,不法分子即假冒领导、秘书或部门工作人员等身份打电话给基层单位负责人,以推销书籍、纪念币、划拨款项、配车、帮助解决经费困难等为由,让受骗单位先支付订购款、配套费、手续费等到指定银行账号,实施诈骗活动。
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    2、ATM机虚假告示诈骗
    犯罪分子预先堵塞ATM机出卡口,并在ATM机上粘贴虚假服务热线告示,诱使银行卡用户在卡被吞后与其联系,套取密码,待用户离开后到ATM机取出银行卡,盗取用户卡内现金。

    3 、“猜猜我是谁”诈骗
    犯罪分子冒充受害人的熟人,在电话中让受害人猜猜他是谁,当受害人报出某一熟人姓名后即予承认,然后谎称近期将来看望受害人。隔日,再打电话编造因赌博、嫖娼、吸毒等事由被公安机关查获,或出车祸、生病等事由急需用钱,向受害人借钱并告知汇款帐户,实施诈骗。

    4、冒充公检法、邮政局、电信局、银行工作人员进行诈骗
    “我是邮政局的,我们这里有法院寄给你的传票”、或“我是XX电信局(公安局、检察院),您的电话已欠费”、或“我是某公安局的(某检察院、某法院)您的银行帐户涉嫌洗钱、贩毒、诈骗等犯罪,请配合”。此类诈骗犯罪中,不法分子冒充单位工作人员打电话到事主家中,谎称上述理由,当事主反映否定时,作案人员即会继续以事主身份信息泄露,被他人冒用,公安机关正在调查此事为由,将电话转接到所谓的公安部门报案,接下来,不法分子冒充公安民警谎称事主的身份资料被人盗用,银行存款可能不安全,诱骗事主将银行存款汇入不法分子提供的所谓“安全”账号内。目前此类诈骗是犯罪分子较常使用的手段,且得手率极高,因此特别提醒加以关注。
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    5、“一声响”骗取话费诈骗
    不法分子通过拨打“一声响”电话(响一声即迅速挂断的陌生电话),诱使您回电,骗取高额话费,或以短信形式发送“您的朋友13XXXXXXXXX为您点播了一首XX歌曲,请你拨打9XXXX收听。”一旦回电话听歌,就可能会造成高额话费或定制某项短信服务。一旦您上当受骗,犯罪分子会从您的一次回拨电话中“吸”走几十元甚至上百元的高额话费。
不法分子利用任意显号软件,冒充电信局,公安局等单位工作人员随意拨打手机,固定电话,显示国家机关的热线号码,总机号码,以受害人电话欠费,被他人盗用身份信息涉嫌犯罪,以没收受害人银行存款进行威胁恫吓,骗取受害人将存款汇转到所谓的安全账户上。
   
    电信诈骗的新特点
    近年来,利用手机短信、电话和网络等通信手段实施的电信诈骗犯罪活动呈现出多发高发态势,并呈现出一系列新的特点。
    1、诈骗手法从最初的刮刮卡诈骗、手机短信中奖诈骗、提供六合彩特码诈骗等,逐步发展到虚构事实诈骗,汽车退税诈骗,银联卡透支消费、欠年费诈骗,软件侵入获取QQ邮件信息诈骗,甚至冒充电信、银行、邮政局、公检法等工作人员进行诈骗等。

    2、作案工具从手机短信群发器、电脑群发软件、一号通、400客服电话、捆绑电话、逐步发展到任意显号、任意改号软件等。
    3、犯罪群体逐步从沿海逐步向境外蔓延扩散,犯罪窝点也逐步发到越南、泰国、柬埔寨、印尼、菲律宾、马来西亚等东南亚国家。
    4、结伙形式从家族式作案发展到企业化运作、招聘发展下线、话务员、取款人,团伙成员与幕后指挥者之间层层单向联系,境内外相互勾结、电话远程操控等。

    引导群众加强防范意识,提高预防电信诈骗手段的技能。
    公安机关要采取多种宣传形式提醒市民,预防电信诈骗。
    1、不轻信。不要轻信来历不明的电话和手机短信,要及时挂掉电话,不回复手机短信,不要轻信虚假信息,要用头脑来甄别。当不能辨别短信的真假时,要在第一时间先拨打银行的客服查询电话。注意:不要先拨打短信中所留的电话!
    2、不透露。不要泄露姓名、身份证号、银行卡等个人信息。犯罪嫌疑人不可能知道持卡人的卡号,而银行客服短信一般会提供末4位卡号;犯罪嫌疑人会询问持卡人的卡号、密码和存款金额,银行客服不会询问这些内容;犯罪嫌疑人会提供一个报警电话,或者一个新账号,银行客服不会。
    3、不转账。不要将资金转入陌生的账户。不法分子一般以“温馨”短信“友好”提醒开场,继而假冒银行、公安工作人员套取被害人的资金情况并给出“善意”建议,最后通过电话指导进行所谓的“加密安全”措施或借口而将钱转账进不法分子的“安全”账户里。
    4、不要因贪小利而受短信的诱惑。比如,骗子先告诉你中奖,当你询问怎样领奖的时候,骗子就会让你先交纳个人所得税、手续费,这确实合情合理,可是,为什么不简单地从奖金中扣除呢,交税也是到税务部门啊,你怎么知道你交钱的账号就是纳税账号呢,所谓“苍蝇不叮无缝鸡蛋”,受害人所以会上当受骗,归结起来,主要是因为其社会知识缺乏而让骗子“叮”上了。
    5、不要拨打短信中的陌生电话和客服电话,以防受骗。犯罪分子提供的客服电话一般都与真实的客服电话号码相差一个数字,不易被发现,打此类电话会一步一步走进“连环陷阱”。不法分子多人结伙分别饰演不同身份,有时甚至一人就饰演多个身份,利用来电转移功能将多个电话接到一个电话上,通过反复通话,尽可能多的掌握被害人的个人资料、资金情况,伺机实施诈骗。
    6、不要经常使用网上银行、手机银行、电话银行、ATM机转账,多采用柜台汇转,不给犯罪分子可乘之机。

   
    做好宣传防范工作。力争人人皆知不上当受骗。
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    要对前期的安全防范宣传教育工作进行回头看,认真总结,查摆问题,多角度、全方位地迅速组织开展多种形式的安全防范宣传教育活动,着力提高群众的安全防范意识,最大限度地防止上当受骗。特别是近期我市易发的电信诈骗类型,要尽快组织开展有针对性的集中宣传活动,会同宣传部门和各地媒体,采取上电视、上报纸、公益短信提醒、张贴宣传画报,发放宣传手册等多种形式,及时揭露电信诈骗手法,提高市民的防骗能力,防止新一轮的诈骗高峰出现,特别要向老年人、农民工和妇女等容易受骗的重点群体进行宣传教育,揭露电信诈骗犯罪手法和犯罪伎俩。通过大力宣传防范,进一步萎缩电信诈骗犯罪的活动市场,挤压诈骗犯罪的活动空间。

发表于 2015-6-10 15:59:43 | 显示全部楼层
学习了,知道了,记住了
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发表于 2017-12-31 06:53:51 | 显示全部楼层
谢谢!
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